使用以客户为中心的整体方法, 188bet亚洲真人体育下载网址财务规划师通过在客户生活的许多领域提供财务指导，帮助客户实现他们的长期目标, 比如退休, 教育和税务规划.
188bet亚洲真人体育下载网址帮助指导客户的规划决策已有100多年的历史, 但正是在40年前的讨论中，美国注册188bet亚洲真人体育下载才为个人财务规划提供了结构化的支持. 在这些讨论之后，美国注册188bet亚洲真人体育下载创建了 个人财务规划组 1986年，为188bet亚洲真人体育下载网址财务规划师提供咨询和支持 个人理财专员(PFS)证书 in 1987.
对188bet亚洲真人体育下载网址财务规划师的支持进一步加强了 亲民党的标准 十年前. 这些标准有助于提供PFP服务的188bet亚洲真人体育下载网址财务规划师将188bet亚洲真人体育下载职业行为准则应用于披露等领域, 利益冲突, 更加客观，同时服务于公众利益.
2024年是结构化个人财务规划支持40周年，也是PFP标准发布10周年, 我们反思这些里程碑，以及188bet亚洲真人体育下载网址财务规划师为客户和行业带来的价值.
四十年来对个人财务规划的持续支持
财务规划在20世纪80年代成为一个专业领域, 帮助人们有效地管理他们的大学资金, 退休, 税, 投资及风险管理. 不久之后，美国注册188bet亚洲真人体育下载制定了一项计划，指导188bet亚洲真人体育下载网址提供个人金融服务.
“对于美国注册188bet亚洲真人体育下载和188bet亚洲真人体育下载网址行业来说，成立40周年是一个重要的里程碑. 它展示了他们在财务规划方面的领导能力，并为从财务规划能力的初始阶段到精通提供了资源,”让-吕克·波登说, 朗讯财富规划的188bet亚洲真人体育下载网址/PFS.
“在20世纪, 188bet亚洲真人体育下载网址被描述为金融医生, 我们的职责一直是澄清复杂的金融状况,波登说.
188bet亚洲真人体育下载网址财务规划师可以访问最新的信息, PFP部分的工具和见解, 哪个能满足该领域专业人士的需求.
“与PFP科一起, 对于这个行业来说，不断适应个人理财环境，并与美国人不断扩大的金融需求和目标相关是很重要的,波登补充道.
布鲁克一个. Salvini, 188bet亚洲真人体育下载网址/PFS和萨尔维尼财务规划的首席财务规划师, 描述了PFP部门如何成为她职业生涯的重要组成部分，并在多年来发挥了至关重要的作用:“拥有这个部门对我很有帮助, 拥有所有的资源, 而且随着时间的推移，它还在增长. 当我40年前拿到188bet亚洲真人体育下载网址执照的时候, 我真希望我当时找到了去那个部门的路，因为我对财务规划很感兴趣.”
萨尔维尼说:“PFP部门是无价的. “那里有太多东西了，各种各样的资源可以让你得到你需要的东西, 它将全国的同事联系在一起, 知道全国各地的人都专攻这一领域真是太好了.”
有关法律和监管责任的资源
随着职业的发展，对188bet亚洲真人体育下载网址财务规划师的组织支持也在不断调整. 例如，188bet亚洲真人体育下载网址理财规划师最初无法管理他人的资金.
PFP部分增加了资源，以帮助188bet亚洲真人体育下载网址财务规划师了解法律和监管要求, 包括美国注册188bet亚洲真人体育下载职业行为准则, 涵盖所有188bet亚洲真人体育下载网址活动, 以及PFP标准, 哪些准则适用于财务规划服务的专业操守.
克拉克米. 布莱克曼二世,188bet亚洲真人体育下载网址/ PFS, CGMA和阿尔法财富战略的首席财务规划师, 有限责任公司, 强调了PFP标准在过去十年中的重要性:“对于任何职业, 必须有标准——每个人都同意的一套最低限度的行为. 令人印象深刻的是，美国注册188bet亚洲真人体育下载主动为188bet亚洲真人体育下载网址制定了个人财务规划标准.”
“PFP标准无疑提高了我们这些从事财务规划的会计专业人士的能力,布莱克曼说. “事实上, 我们是唯一拥有法律强制行为标准的理财规划师, 如果不满足, 会导致国家会计委员会的制裁和处罚吗.”
“Everyone is expected to adhere to these minimum standards; hopefully, 大多数专业人士都超越了他们，渴望做得更好、更伟大.”
识别联系并展望未来，以确保未来的金融安全
提供面向未来的建议，了解财务规划如何适应客户生活的不同部分，是188bet亚洲真人体育下载网址个人理财规划师带给客户的重要技能.
“我们着眼于未来，”萨尔维尼说. 而税务会计师和审计员经常会从后视镜里看到花出去的钱, 理财规划师透过挡风玻璃来帮助客户建立和管理他们的财务，从而创造财务独立和内心的平静.”
了解财务决策如何影响客户生活的各个方面对于有效的个人财务规划也至关重要. 188bet亚洲真人体育下载网址财务规划师预见一个财务决策如何影响其他领域. 例如，修改IRA受益人可能需要修改最后遗嘱中的受益人.
回顾这些里程碑, 188bet亚洲真人体育下载网址在个人财务规划中日益重要的作用变得更加明显. 随着越来越多的人意识到188bet亚洲真人体育下载网址理财师的价值, 对于新188bet亚洲真人体育下载网址和经验丰富的税务188bet亚洲真人体育下载网址来说，这是一个巨大的机会，他们希望提供更个性化的会计服务，并为客户关系增加价值.
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